什么叫洗钱？

1. 什么叫洗钱？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

2. 为什么要洗钱

3. 为什么要洗钱,不直接用

法律分析：因为要把非法所得钱财就成了合法收入。这就是洗钱的“起源”。洗钱的过程已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动的踪迹，在得以“正当享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。
洗钱是一项复杂的活动，它往往要经过许多复杂过程才能达到掩饰犯罪收益来源的目的。一个完整的洗钱行为一般要经历处置、培植、融合三个阶段。
第一阶段：处置阶段又称“放置”的过程，是洗钱活动的第一个环节，即将犯罪非法收益通过存款、电汇或其他途径放入一个金融机构。
特点是将犯罪收益处理为其他易于掌握和看起来不是特别可疑的形式进行保管。如走私大量的货币现金、将赃款转作金融机构存款以便与合法存款混同、分散存款或进行商业交易、其他放置赃款方式等。经过处置阶段后，不法分子的非法收益进行了初步的加工和处理，为进一步洗钱的顺利实施提供了条件，成为整个洗钱活动的基础。
第二阶段：离析阶段又称为“分离”、“分层”、“培植”的过程，是具体的“清洗”钱的过程，也是洗钱活动的核心。在这一阶段，不法分子利用种种手段将非法收益在不同国家和地区来回划转，采取多种形式使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益同犯罪收入之间的关系。
如通过银行、保险公司、证券公司、黄金市场、汽车市场甚至街头零售业，制造出复杂的交易层次，多次转移或多次交易，甚至采取匿名交易，刻意蒙蔽或规避审计，将非法的资金与其来源之间的联系人为地割断。这一阶段的主要目的是掩饰、隐瞒非法收益的来源和性质，使之披上合法的外衣。
第三阶段：融合阶段又称“一体化”、“整合”、“归并”的过程，是洗钱活动的最后一环，也被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法。
在这一阶段，不法分子把经过离析后、一般人难以觉察其非法性质和来源的财产以合法财产的名义转移到与犯罪集团或犯罪分子无明显联系的合法机构或个人的名下，投放到正常的社会经济活动中去。这样，犯罪分子就可以自由支配清洗后的收益，进行挥霍、享受，实施新的犯罪，甚至恐怖犯罪。
至此，洗钱活动的所有过程已经完成。当然，由于洗钱活动的多样性和复杂性，这三个阶段的界限很难划清，有时，三个阶段可能同时发生或者某两个阶段重叠在一起。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条 以提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或者以其他方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。
第二百二十五条 非法经营是指违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，或者买卖进出口许可证或批准文件，或者非法经营证券、期货或者保险业务，或者从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序、情节严重的行为。

4. 什么叫洗钱？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

5. 什么叫洗钱?

洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。

相关罪名：
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
以上内容参考：百度百科—洗钱

6. 洗钱有什么方式

法律分析：常见洗钱形式有：1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。2、化名存款或购置金融票证洗钱。3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。7、利用关联单位洗钱。8、异地大额套取现金洗钱。9、通过“地下钱庄”洗钱。10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。11、以民间借贷形式洗钱。12、通过频繁的证券期货交易洗钱。13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

7. 为什么要洗钱

8. 为什么要洗钱

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。