证券期货业反洗钱工作实施办法

1. 证券期货业反洗钱工作实施办法

第一章　总则第一条　为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。第二条　本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。
　　从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。第三条　中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。
　　证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。第四条　中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。第五条　证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。第二章　监管机构及行业协会职责第六条　证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：
　　（一）配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；
　　（二）参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；
　　（三）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；
　　（四）会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；
　　（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；
　　（六）及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；
　　（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；
　　（八）法律、行政法规规定的其他职责。第七条　证监会派出机构履行以下反洗钱工作职责：
　　（一）配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制；
　　（二）定期向证监会报送辖区内半年度和年度反洗钱工作情况，及时报告辖区证券期货经营机构受反洗钱行政主管部门检查或处罚等信息及相关重大事件；
　　（三）组织、指导辖区证券期货业的反洗钱培训和宣传工作；
　　（四）研究辖区证券期货业反洗钱工作问题，并提出改进措施；
　　（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。第八条　中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责：
　　（一）在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引；
　　（二）组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；
　　（三）定期向证监会报送协会年度反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件；
　　（四）组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题；
　　（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。第三章　证券期货经营机构反洗钱义务第九条　证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。第十条　证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。第十一条　证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告：
　　（一）证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；
　　（二）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；
　　（三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

2. 反洗钱可疑交易分析的要点有哪些

3. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
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4. 致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱

致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
法条链接：《反洗钱法》1、第三十二条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；
（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
（五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
2、第三十三条　违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

5. 证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求

证券期货业金融机构，应以实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。【摘要】
证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求【提问】
您好，您的问题我已经看到了，正在整理答案，请稍等一会儿哦~【回答】
证券期货业金融机构，应以实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。【回答】
不是【提问】
证券期货业金融机构，要确保投资资金来源合法；建立了反洗钱内控制度；设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；信息系统建设满足反洗钱要求；符合中国银保监会规定的其他条件。【回答】
反洗钱系统的事中监控应全面覆盖各业务渠道的金融交易，全面覆盖参加但不限于（  ）等重要交易要素1、交易标的2、客户3、结算工具4交易对手【提问】
选1，2，3【回答】
反洗钱系统的事中监控应全面覆盖各业务渠道的金融交易，全面覆盖参加但不限于交易标的、客户、结算工具等重要交易要素。没有交易对手。【回答】

6. 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案是：ABDE  洗钱罪，听着是挺拗口的，通俗点概括，就是给犯罪分子干擦屁股的事，把他们从地下渠道取得的非法利益洗白成合法收入。 反洗钱 我国目前洗钱的主要手段 ： 1.古董买卖 2.寿险交易 3.海外投资 4.地下钱庄 5．各类赌场 中华人民共和国反洗钱法  《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。  2006年10月31日，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。  《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。2021年6月，中国人民银行关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》已现向社会公开征求意见。  第二十九条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力，并确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得通过第三方识别客户身份；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的责任。  根据《刑法》第一百九十一条第二款规定，单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。  　　通过《刑法》中的量刑规定，我们可以知道洗钱罪最高刑期是10年有期徒刑，但此时要求必须达到了严重的情节，才有可能对罪犯处以最高的刑期，另外在作出了人身刑之后，同时也是会处以财产刑的，按照规定此时往往是在洗钱数额的5%-20%之间处以罚金。  

7. 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况在本系统内部进行风险提示是对的吗

发现洗钱风险情况在本系统内部进行风险提示是对的，这是法律赋予的职责，也是人民银行的要求。
《反洗钱法》规定，反洗钱的主体是各金融机构，对洗钱风险进行监控、预警、防范是法律赋予金融机构的职责。对于反洗钱工作过程中发现的重要情况应及时向当地人民银行反洗钱部门报告。

8. 根据《反洗钱法》金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存几年

根据《反洗钱法》金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存五年。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。拓展资料：金融机构风险管理主要涉及市场风险、信用风险和其他风险的管理，同时针对不同的风险的特点，确定不同的实施方案和管理战略。1、市场风险市场风险是指因市场波动而使得投资者不能获得预期收益的风险，包括价格或利率、汇率因经济原因而产生的不利波动。除股票、利率、汇率和商品价格的波动带来的不利影响外，市场风险还包括融券成本风险、股息风险和关联风险。2、信用风险信用风险是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权及在结算过程中的交易对手违约带来损失的风险。金融机构签定贷款协议、场外交易合同和授信时，将面临信用风险。通过风险管理控制以及要求对手保持足够的抵押品、支付保证金和在合同中规定净额结算条款等程序，可以最大限度降低信用风险。1995年以来，信用风险问题在许多美国银行中开始突出起来，根据1998年1月的报告，其季度财务状况已因环太平洋地区的经济危机而受影响。3、操作风险操作风险是指因交易或管理系统操作不当引致损失的风险，包括因公司内部失控而产生的风险。公司内部失控的表现包括，超过风险限额而未经察觉、越权交易、交易或后台部门的欺诈（包括帐簿和交易记录不完整，缺乏基本的内部会计控制）、职员的不熟练以及不稳定并易于进入的电脑系统等。